一、产品简介

反洗钱黑名单管理系统定位于全行级产品，支持对不同来源的名单数据进行统一视图管理，并为各类业务交易建立标准化的名单检索、风险预警处理措施。系统通过简化合规程序，提供快速可靠的风险筛查，输出符合监管要求的审计内容，帮助金融机构规避合规风险。产品服务近50家客户，助力客户进行风险系统建设，在行业内处于第一梯队具有较大影响力。

产品不断引入新技术、业务创新点，融合金融科技，构建了包括智能分派、智能审单、智能路由、智能风控、支付预检验等的跨境业务智能化体系，着力为企业提供更全面的多渠道、线上化、智能化、便捷化产品服务体验，拓宽数字国结业务场景，打造提升结算+融资、境内+境外、数字化+场景化的跨境金融综合服务能力，持续提升银行国际业务服务能力。

二、产品特点

1、全行统一：支持行内外不同来源的名单统一管理，做到全行名单统一视图、统一管控，打破不同部门、系统间的名单壁垒，可形成统一应用的全行级数据资产。

2、风险无忧：设计风格简洁明朗，系统集成方便快捷，人性化的操作体验，在业务交易和存量客户的筛查、处理过程中形成了丰富的知识库，能够满足内外审计、监管要求，确保业务风险无忧。

3、准确高效：自研过滤处理引擎，检索性能高效，检索结果准确。支持从名单数据、检索算法、事后处理等过程进行结果校正。同时，产品经过多年业务锤炼及参数持续收集，已形成一套完整、标准、成熟的基础应用参数，可直接应用。

4、类型丰富：支持按维度、字符串、金融报文原文（SWIFT、CIPS、FXPS等）的筛查,其中金融报文可根据业务要求进行持续集成。

5、灵活配置：检索规则配置灵活，业务覆盖面广，可对每个交易的筛查名单范围、匹配方式，并针对不同名单设置不同的匹配规则以及命中后的合规审核流程控制（自动放行/拦截、送检系统审核、本系统审核、本系统经办+复核等）。

6、快速回溯：支持自动/手动、客户增量/全量回溯 ，交易对手回溯（检索引擎/数据库匹配），满足反洗钱监管要求，千万级客户分钟级出结果，十亿级交易小时级出结果。

7、支持信创：符合国产信创要求，支持麒麟、统信等操作系统，人大金仓、达梦、TDSQL、OCEANBASE等数据库，东方通、宝兰德等中间件。

三、产品架构

四、客户案例

产品具有丰富的项目案例覆盖范围广。目前累计拥有近50家金融机构客户,覆盖政策性银行、股份制银行、城商行、省农信、农商行等。

某城商行:在使用同业产品时,客户反馈系统误报率达到90%,给业务交易造成极大不便；在切换我司产品后,产品的误报率降到10%左右,极大方便了业务人员的使用体验,提高了产品的使用效果,获得客户的充分肯定。

五、实施能力

公司产品在反洗钱名单监测领域已深耕10+年，结合多年项目经验,提炼不同客户需求场景,打造高标准化产品,目前产品的业务需求覆盖度接近90%,客户所需要的定制化功能少,适配度高 ,能在保障质量前提下缩短实施周期,尽快交付客户。

同时，公司拥有一支专业化的反洗钱黑名单产品实施团队,通过融合CMMI 5、软件工程和项目管理知识体系等项目交付实施过程体系，为客户提供质量稳定、满意度高的实施成果和服务。